哪些企业做供应链金融?
1、银行 商业银行给供应链客户提供融资服务主要基于两个渠道,个是贸易融资业务,一个是跨境融业务。其中,贸易融资主要产品有订单融资、应收账款融资(包括保理)及仓单融资等;跨境融业务主要包括出口买方贷及进口卖方贷。 但现在银行的供应链金融产品已经更新迭代了很多次了,之前的很多业务都已经下架或者更名了,像以前银行非常热衷的贴现贷款就换成了现在的商业汇票质押贷款;还有之前热门的保理业务也改成了保兑申请;国内银行的供应链业务还受限于客户和地域,只能服务于本行核心客户及其上下游供应商,且限于境内交易。 但银行在供应链金融领域有着先天的优势,因为任何一家企业的经营都是离不开资金的流转,而银行是最接近钱的地方,所以掌握着产业链条上的企业最难得的融资渠道。
2、供应链公司 供应链公司主要服务于中小型供应链上中小微企业,依托核心企业信用向中小企业提供融资支持,目前供应链公司开展的融资服务主要有以下几种形式:
①货物质押融资 ②标准仓单融资③库存商品融资④保单融资⑤存货质押贷款⑥应收账款质押贷款 以上几种方式中,前四种主要是依托于核心企业的信用进行融资,最后一种则是由银行先行放款,之后由供应链公司找融资客户追偿的方式实现融资。虽然这些供应链公司都自称依托核心企业进行运作,但实际能够获得的融资规模与其在产业链条中的位置有关,实力较强的供应链公司获得的额度相对较高。
3、三方支付机构 三方支付机构主要提供的服务是小额快速融资,通过将核心企业与供应链上中小微企业客户进行对接,以电子商票等方式进行支付,并以此为基础为客户提供融资服务。
4、小额信贷机构 小额信贷机构主要的业务就是放贷,以借款合同为依据,按照小额、短期、高频、急用的特点,为小微企业及个人提供融资服务;同时,也会根据核心企业需求,对供应链上中下游企业提供融资支持。